Independência Financeira - Parte 01

Independência Financeira - Parte 01

Como montar uma  carteira?

Nesta e mais algumas postagem demostrarei na prática como montei minha carteira para terem uma ideia, não quero que seja como uma regra engessada ou dizer que desta maneira é correta, mas para mim funcionou bem, com algumas mudanças que é necessário ser feito para proteger e maximizar os ganhos, o objetivo é a Independência Financeira.

Primeiro passo é montar uma reserva de emergência, mesmo que você seja um Servidor Público é importante termos uma reserva para que possamos recorrer em caso de emergência. Já vi muitos iniciarem uma carteira de ações e fundos imobiliários e me falando que não precisasse de uma reserva de emergência e depois de um tempo precisarem de vender alguns ativos e sempre quando ocorre um fato desta magnitude as ações estão em queda.

Então faça uma Reserva de Emergência para trabalhadores CLT de 6 a 10 salários mensais e para Concursados de pelo menos 6 salários. Mesmo quando alcançar esta primeira meta, faça aportes pequenos, mensais, que possa ser usada também como uma reserva de oportunidade, que pode estar contida dentro da divisão abaixo. Somente gostaria de reforçar que a parte da Reserva de Emergência esteja fora dos montante abaixo:

60% Ações

20% FIIs

10% Tesouro Selic

05% CDB

05% Renda Fixa

Eu controlo em um planilha do Google Sheet que balanceia os valores total e também cada um dos meus ativos.

Sendo que os meus ativos  Ações e FIIs são acompanhados de maneira que:

Ações (Recomendo para iniciantes ter no máximo 10) para facilitar a gestão.

Estas ações seja divididas em:

Blue Chip 10% a 20% (4 a 6 ações) deve ser sua base sólida de segurança anticrise;

Smal Caps  1% a 3%  Média (2 a 3 ações) - Empresas consolidadas de crescimento. São empresas médias que pagam dividendos que ainda tem espaço para o crescimento; 

Smal Caps 1% a 2% Pequena (1 a 2 ações) - Empresas pequenas de grande potencial de crescimento. São empresas pequenas com grande potencial de crescimento ou Turn Around.

Fundos imobiliários (Recomendo apenas 5) neste início.

Shopping 2

Galpões Logísticos 1

Fundos de Papel 1

Fundo misto de Lajes corporativas e incorporações 1

Detalhes desta divisão e a sugestão de iniciarmos de como escolher o caminho vou detalhar na próxima postagem.

Investidor Ninja

Carteira 100K (Dezembro 2019)

Carteira 100K (Dezembro 2019)

     Montamos uma carteira de 100 mil reais em Dezembro de 2018, onde escolhemos ativos que considero boas pagadoras de dividendos ou que aposto no crescimento dos ativos. Esta carteira esta 100% em renda variável sendo composição foi alterada em 82,18% em ações e 17,82% em Fundos imobiliários

     Tivemos uma excelente performance em comparação ao resultado do IBOVESPA +31,58% no ano de 2019 e o nosso resultado foi 70,78%. Este resultado foi alcançado devido a vários fatores e principalmente após a reforma da previdência e das ações que o Governo e o Banco Central estão promovendo para o crescimento da economia, tanto os investidores quanto os empresários tem mais confiança em poder investir. 

       Esta carteira foi iniciada em 26/12/2018 com R$100.000 e nela temos 6 ações e 6 fundos imobiliários, aportaremos todo o rendimento de dividendos e JCP (Juros Capital Próprio) nas próprias ações ou fundos e um aporte adicional de R$ 2.000,00. Em Fevereiro aportamos mais R$20.000 de um dinheiro recebido de um Fundo de Investimentos.

      O principal objetivo desta carteira é demonstrar que podemos performar acima do índice Bovespa e no terceiro ano da Carteira termos os aportes defensivo.Sabemos que estamos exposto ao risco de perda da valorização dos ativos em caso de uma crise. Mas no momento estamos preparado para esta exposição e entendemos que os Fundos Imobiliários seja nossos aportes defensivo.

        Nosso segundo objetivo para FII que os dividendos recebidos consiga comprar uma cota por mês daqui a 2 anos e daqui 5 anos dobramos a posição inicial. Para ações que em 5 anos conseguimos ter um rendimento acima de R$ 3.000 reais mensais.

        Estamos aportando os R$2.000 reais na mesma proporção 75% Ações e 25% em FIIs complementando com os dividendos.

Esta carteira será publicada mensalmente para demonstrarmos nosso resultado.

Ativos da carteira (Não é uma recomendação).

Ações:

CAMIL

Banco do Estado do Espirito Santos

ITAUSA
JHSF Participações

Energias BR

Fleury

Engie Brasil

Fundos Imobiliários:

FLMA11 Square Faria Lima

BBPO11 BB Progressivo

MXRF11 Maxi Renda

OUJP11 OuroInvest JPP

GGRC11 GGR Covepi Renda Fundo investimento Imobiliário

XPML11 XP Malls

Um forte abraço,

Investidor Buy Holder

Carteira Dezembro 2019 (Principal)

Carteira Dezembro 2019 (Principal)

Bom dia pessoal, hoje 31 de Dezembro de 2019, nossa carteira recuperou bem e ganhou força frente o índice Ibovespa IBOV +31,58% após a aprovação da reforma da previdência os investidores e empresários tiveram mais confiança em nosso mercado e fechamos o ano com a performance de 40.51%.

Fiz alguns ajustes e reduzi um pouco a exposição na renda variável, mas mesmo com a redução da Selic para 4,5%, vou protegendo o patrimônio de forma gradativa nos próximos anos até conseguir equilibrar em 50/50 em valor liquido.

Os ativos que esperava uma performance melhor e mais resiliente no próximo ano tiveram uma valorização boa conforme o esperado e espero que continue na mesma tendência de valorização X Dividendos

No final do ano fizemos diversas subscrições em FIIs invertendo a estratégia do meio do ano que priorizamos a compra de Ações.

Conseguimos boas compras e bom rendimentos

Mantenho a posição com diversificação para proteger a maior carteira que temos.

Recapitular a carteira principal temos 60% em ações, 20% em fundos imobiliários, 10% em Tesouro Selic, 05% em renda fixa e 05% em CDB com liquidez diária.

Um forte abraço,

Investidor Buy and Holder

Liberdade financeira

Liberdade financeira

    A liberdade financeira vai além de você não ficar preso na corrida dos ratos, onde você é o escravo do trabalho e vive no ciclo vicioso que nos foi imposta por ter uma vida perfeita e segura. Você fica exposto ao medo de ficar sem o emprego ou quanto mais você ganha mais necessita de gastar.

Muitas das vezes a necessidade acompanhar a moda, a necessidade de se mostrar que é capaz de ter algo material nos torna preso. Esta prisão é independente do grau de instrução ou do próprio QI ou mesmo na inteligência destas pessoas. A corrida dos ratos é um prisão muito complexa e maléfica, pois familiares e entes queridos nos envolvem neste elo que é que nos induz a continuar nesta corrida sem fim, o pseudo conforto do momento que nos leva para este abismo.

   Portanto é muito complexo sair desta prisão, mas com a visão e inteligência financeira e na pretensão da liberdade financeira é possível sair deste ciclo. O maior aprendizado é passar por uma experiência e saber tirar lições positivas e negativas.

   Alcançar a liberdade financeira é uma condição que muitos buscam e poucos conseguem chegar neste estágio, necessita de muita disciplina, foco e inteligência financeira e emocional. Não é fácil, mas é libertador, pode crer que mudará sua vida e nunca mais sentira o peso das contas sobre seus ombros. Não depender do emprego, ser escravo da empresa, não é nada bom.

 Começar é importante, pois o quanto antes iniciar mais cedo alcançará a tão sonhada liberdade financeira. Mas para começar é necessário ter disciplina e conhecimento de Educação financeira, isto não é ensinado nas escolas, portanto leia livros procure material na internet ou mesmo neste blog e irá dar o primeiro passo. Todos podem duvidar que irá conseguir, mas eu acredito que você vai conseguir.

Um forte abraço,

Investidor Ninja

 

Carteira Julho 2019 (Principal)

Carteira Julho 2019 (Principal)

Bom dia pessoal, hoje 01 de agosto de 2019, nossa carteira perdeu um pouco a força que estava acompanhando a performance do índice Bovespa, fechamos o mês com a performance de 8,41%

Posso dizer com sinceridade que esperava mais desta carteira, o problema de expor mais a carteira em apostas é assim mesmo, temos que ter paciência e parcimônia neste momento.

Alguns ativos esperamos uma performance melhor e mais resiliente no próximo ano. 

Tivemos boas compras e deixamos de aportar em FIIs por que fizemos algumas análise de valuation e encontramos algumas ações com bons descontos. Mas não importamos para o preço no curto prazo, pois o crescimento vem com o tempo e sabemos que nossa Bolsa tem uma estrada bem longa para ser percorrida.

Mantenho a posição com diversificação para proteger a maior carteira que temos.

Recapitular a carteira principal temos 63% em ações, 27% em fundos imobiliários e 10% em renda fixa

Um forte abraço,

Investidor Ninja

Carteira 100K Julho 2019

Carteira 100K (Julho 2019)

     Montamos uma carteira de 100 mil reais em Dezembro de 2018, onde escolhemos ativos que considero boas pagadoras de dividendos ou que aposto no crescimento dos ativos. Esta carteira esta 100% em renda variável sendo composta em 76,48% em ações e 23,52% em Fundos imobiliários

     Tivemos uma excelente performance em comparação ao resultado do 1 semestre da Bolsa que foi de 14,88%.

       Esta carteira foi iniciada em 26/12/2018 com R$100.000 e nela temos 6 ações e 6 fundos imobiliários, aportaremos todo o rendimento de dividendos e JCP (Juros Capital Próprio) nas próprias ações ou fundos e um aporte adicional de R$ 2.000,00.

      O principal objetivo desta carteira é demonstrar que podemos performar acima do índice Bovespa e no terceiro ano da Carteira termos os aportes defensivo.Sabemos que estamos exposto ao risco de perda da valorização dos ativos em caso de uma crise. Mas no momento estamos preparado para esta exposição e entendemos que os Fundos Imobiliários seja nossos aportes defensivo.

        Nosso segundo objetivo para FII que os dividendos recebidos consiga comprar uma cota por mês daqui a 2 anos e daqui 5 anos dobramos a posição inicial. Para ações que em 5 anos conseguimos ter um rendimento acima de R$ 3.000 reais mensais.

        Estamos aportando os R$2.000 reais na mesma proporção 75% Ações e 25% em FIIs complementando com os dividendos.

Esta carteira será publicada mensalmente para demonstrarmos nosso resultado.

Ativos da carteira (Não é uma recomendação).

Ações:

CAMIL

Banco do Estado do Espirito Santos

ITAUSA

Energias BR

Fleury

Engie Brasil

Fundos Imobiliários:

FLMA11 Square Faria Lima

BBPO11 BB Progressivo

MXRF11 Maxi Renda

OUJP11 OuroInvest JPP

GGRC11 GGR Covepi Renda Fundo investimento Imobiliário

XPML11 XP Malls

Um forte abraço,

Investidor Buy Holder

Carteira de Abril a Junho 2019

Carteira Abril a Junho

Devido ao trabalho e ainda não ter conseguido a tão aguardada liberdade financeira, não tive tempo para atualizar o blog. 

O meu trabalho é o meu ganho pão, então tenho que zelar por ele, são mais de 23 anos em uma multinacional automotiva. Não abro mão de estudar sempre, ler livro e me divertir com meus filhos.

Então vou escrever como foi a performance da carteira de Abril a Junho.

A euforia com o novo Governo com apenas a alavancagem do investidor interno não animou os investidores estrangeiros. 

Enquanto como todo inicio de ano é aguardado o crash cíclico do mercado americano e para completar a guerra comercial entre EUA e CHINA, afasta cada vez mais os investidores.

E ai pessoal como estamos? A bolsa não para de bater recordes após recordes, renovando as máximas históricas a cada semana.

Os investimentos estão indo bem obrigado. Minha aventura nas operações Swing Trader estão dando retornos consideráveis, mas ainda sem a grande maldade de sabe quando sair na hora certa, para não empatar o dinheiro por mais um ou dois dias.

Abril é um mês que pós eleição sempre ocorre aquela desconfiança, pois não andava nada no Congresso e o Governo não teve habilidade de orquestrar as ações.

A carteira não teve bom desempenho devido as correções que conhecemos.

O que me segurou com os ganhos foram as operações Swing Trade que me retornou com ganhos de 80 a 200 reais por dia. Performance de 8,18% a.a.

Maio ainda sem um rumo correto com o Governo desorganizado, a carteira andando de lado e as operações Swing Trader continua com ganhos entre 80 a 250 reais por dia de gain.

O mercado e as empresas aguardam a movimentação para iniciar os crescimentos.

Analisando as oportunidades e continuando comprando boas ações que tenham bons fundamentos e indicadores financeiros adequados. Performance 13,98% a.a.

Junho após os desacertos do Governo que não demonstra nenhuma habilidade em conduzir a reforma e a briga com o presidente da Câmara Rodrigo Maia que não leva a lugar nenhum. Existe uma trégua. O que precisa ser feito deve ser feito, para o bem da nação. 

Operações Swing Trader em alta, mas é bem cansativo, além do trabalho diário (Trabalho em TI) ter que recolher todos os dados para não fazer nenhuma operação que eu tenha que me arrepender. Assim que o mercado acalmar vou manter a carteira Buy Holder que é a essência deste blog. Carteira rendendo 12,41% a.a.

Investir é uma paixão enorme, e requer muita disciplina e organização. Temos a oportunidade de ganhar dinheiro com o maravilhoso juro composto nos proporcionando uma imensa alegria.

Investidor Buy and Holder