domingo, 12 de abril de 2020

Carteira 100K (Março 2020)

Carteira 100K (Março 2020)

     Pessoal desculpe por não conseguir postar nos meses anteriores, como eu trabalho em uma multinacional e como todos nós, não esperávamos que o COVID-19 iria progredir nesta proporção de escala mundial, e como tenho este trabalho como minha principal renda tive que me dedicar um pouco mais nos projetos deste trabalho. Agora estes projetos estão congelados e muitos terceiros demitidos, muito triste este momento...que não sabemos o que vai ser mais impactante em um país subdesenvolvido.

     A crise mundial que todos aguardavam venho junto a pandemia e o que esperar deste momento de incertezas do que tudo pode piorar, será que vamos ter esperanças? Queria muito usar meus estudos de Swing Trade para daqui a dois ou três anos, mas já estou testando tem quase 02 semanas e estou tendo uma excelente performance de 1% a 5% de ganho nas operações diárias com uma média de 3,8% de ganhos diários.
Pelos estudos que realizei estes ganhos são anômalo, mas existe uma explicação simples para esta ano que são a volatilidade do mercado que estou aproveitando para ganhar no curto prazo.


 A nossa carteira Buy and Hold ainda continua com ganhos, apesar da redução de 70,78% para 18,29%
 
Vamos continuar aportando mensalmente em todas as carteiras, mas com os holofotes mirado em minha nova experiência que é o Swing Trade.

sábado, 11 de abril de 2020

Carteira 100K (Janeiro 2020)

Carteira 100K (Dezembro 2020)


     Montamos uma carteira de 100 mil reais em Dezembro de 2018, onde escolhemos ativos que considero boas pagadoras de dividendos ou que aposto no crescimento dos ativos. Esta carteira esta 100% em renda variável sendo composição foi alterada em 82,18% em ações e 17,82% em Fundos imobiliários


     Tivemos uma excelente performance em comparação ao resultado do IBOVESPA +31,58% no ano de 2019 e o nosso resultado foi 70,78%. Este resultado foi alcançado devido a vários fatores e principalmente após a reforma da previdência e das ações que o Governo e o Banco Central estão promovendo para o crescimento da economia, tanto os investidores quanto os empresários tem mais confiança em poder investir. 

       Esta carteira foi iniciada em 26/12/2018 com R$100.000 e nela temos 6 ações e 6 fundos imobiliários, aportaremos todo o rendimento de dividendos e JCP (Juros Capital Próprio) nas próprias ações ou fundos e um aporte adicional de R$ 2.000,00. Em Fevereiro aportamos mais R$20.000 de um dinheiro recebido de um Fundo de Investimentos.

      O principal objetivo desta carteira é demonstrar que podemos performar acima do índice Bovespa e no terceiro ano da Carteira termos os aportes defensivo.Sabemos que estamos exposto ao risco de perda da valorização dos ativos em caso de uma crise. Mas no momento estamos preparado para esta exposição e entendemos que os Fundos Imobiliários seja nossos aportes defensivo.
        Nosso segundo objetivo para FII que os dividendos recebidos consiga comprar uma cota por mês daqui a 2 anos e daqui 5 anos dobramos a posição inicial. Para ações que em 5 anos conseguimos ter um rendimento acima de R$ 3.000 reais mensais.

        Estamos aportando os R$2.000 reais na mesma proporção 75% Ações e 25% em FIIs complementando com os dividendos.

Esta carteira será publicada mensalmente para demonstrarmos nosso resultado.

Ativos da carteira (Não é uma recomendação).

Ações:
CAMIL
Banco do Estado do Espirito Santos
ITAUSA
JHSF Participações
Energias BR
Fleury
Engie Brasil


Fundos Imobiliários:
FLMA11 Square Faria Lima
BBPO11 BB Progressivo
MXRF11 Maxi Renda
OUJP11 OuroInvest JPP
GGRC11 GGR Covepi Renda Fundo investimento Imobiliário
XPML11 XP Malls

Um forte abraço,
Investidor Buy Holder

Carteira Janeiro 2020 (Principal)

Carteira Janeiro 2020 (Principal)

Bom dia pessoal, hoje 31 de Janeiro de 2020, nossa carteira como a bolsa sofreu com o epidemia na China do Corona vírus, apesar dos primeiro dias do ano mostrar uma tendência de crescimento com a retomada de confiança do mercado financeiro e também com o otimismo dos empresários que no último sprint  de Dezembro tivemos um boa retomada. Mas é importante agora é saber como  será daqui para frente, as commodities brasileira depende muito do mercado Chinês e temos  40.51%.


Fiz alguns ajustes e reduzi um pouco a exposição na renda variável, mas mesmo com a redução da Selic para 4,5%, vou protegendo o patrimônio de forma gradativa nos próximos anos até conseguir equilibrar em 50/50 em valor liquido.

Os ativos que esperava uma performance melhor e mais resiliente no próximo ano tiveram uma valorização boa conforme o esperado e espero que continue na mesma tendência de valorização X Dividendos


No final do ano fizemos diversas subscrições em FIIs invertendo a estratégia do meio do ano que priorizamos a compra de Ações.
Conseguimos boas compras e bom rendimentos

Mantenho a posição com diversificação para proteger a maior carteira que temos.

Recapitular a carteira principal temos 60% em ações, 20% em fundos imobiliários, 10% em Tesouro Selic, 05% em renda fixa e 05% em CDB com liquidez diária.


Um forte abraço,
Investidor Buy and Holder

Quem investe e já passou por crises sistêmicas, sabe o que é ver uma carteira de renda variável desmoronar em minutos. Ao longo dos anos aprendi que além de diversificar é ter uma gestão ativa e saber fazer o balanceamento em percentual dos ativos.

Eu começaria desta maneira (R$500,00):

70% Tesouro Selic ou Nubank (R$350,00);
20% Ações (R$100,00)
10% FII (R$50,00)



Ai vem a grande pergunta para nos iniciantes, consigo comprar ações com R$100,00? A resposta é sim vamos comprar como fração.
No home broker de sua corretora, de preferência que não cobre corretagem (Clear ou Inter) você irá comprar boas empresas, como por empresa ITAUSA, existem no mercado ITSA3 - Ação Ordinária e ITSA4 preferencial, você irá colocar um F no final do código deste ticker, como por exemplo
ITSA3F e comprar de 01 a 99 unidades ou ITSA4F.

Neste primeiro momento é que você tenha este mindset de poupador e que consiga tornar estas compras um hábito. Como falamos inicialmente, procure comprar as Blue Chips, sempre é tentador para o investidor iniciante, achar que o mercado de ações é uma loteria e apostar nos MICOS*.





*Mico é uma ação de empresa falida ou em recuperação judicial(antiga concordata) que no geral custa valores entre R$1,00 a R$3,00.

sexta-feira, 10 de janeiro de 2020

Independência Financeira - Parte 01

Independência Financeira - Parte 01

Como montar uma  carteira?
Nesta e mais algumas postagem demostrarei na prática como montei minha carteira para terem uma ideia, não quero que seja como uma regra engessada ou dizer que desta maneira é correta, mas para mim funcionou bem, com algumas mudanças que é necessário ser feito para proteger e maximizar os ganhos, o objetivo é a Independência Financeira.

Primeiro passo é montar uma reserva de emergência, mesmo que você seja um Servidor Público é importante termos uma reserva para que possamos recorrer em caso de emergência. Já vi muitos iniciarem uma carteira de ações e fundos imobiliários e me falando que não precisasse de uma reserva de emergência e depois de um tempo precisarem de vender alguns ativos e sempre quando ocorre um fato desta magnitude as ações estão em queda.

Então faça uma Reserva de Emergência para trabalhadores CLT de 6 a 10 salários mensais e para Concursados de pelo menos 6 salários. Mesmo quando alcançar esta primeira meta, faça aportes pequenos, mensais, que possa ser usada também como uma reserva de oportunidade, que pode estar contida dentro da divisão abaixo. Somente gostaria de reforçar que a parte da Reserva de Emergência esteja fora dos montante abaixo:

60% Ações
20% FIIs
10% Tesouro Selic
05% CDB
05% Renda Fixa

Eu controlo em um planilha do Google Sheet que balanceia os valores total e também cada um dos meus ativos.

Sendo que os meus ativos  Ações e FIIs são acompanhados de maneira que:

Ações (Recomendo para iniciantes ter no máximo 10) para facilitar a gestão.
Estas ações seja divididas em:

Blue Chip 10% a 20% (4 a 6 ações) deve ser sua base sólida de segurança anticrise;
Smal Caps  1% a 3%  Média (2 a 3 ações) - Empresas consolidadas de crescimento. São empresas médias que pagam dividendos que ainda tem espaço para o crescimento; 
Smal Caps 1% a 2% Pequena (1 a 2 ações) - Empresas pequenas de grande potencial de crescimento. São empresas pequenas com grande potencial de crescimento ou Turn Around.

Fundos imobiliários (Recomendo apenas 5) neste início.

Shopping 2
Galpões Logísticos 1
Fundos de Papel 1
Fundo misto de Lajes corporativas e incorporações 1

Detalhes desta divisão e a sugestão de iniciarmos de como escolher o caminho vou detalhar na próxima postagem.

Investidor Ninja




terça-feira, 31 de dezembro de 2019

Carteira 100K (Dezembro 2019)

Carteira 100K (Dezembro 2019)


     Montamos uma carteira de 100 mil reais em Dezembro de 2018, onde escolhemos ativos que considero boas pagadoras de dividendos ou que aposto no crescimento dos ativos. Esta carteira esta 100% em renda variável sendo composição foi alterada em 82,18% em ações e 17,82% em Fundos imobiliários


     Tivemos uma excelente performance em comparação ao resultado do IBOVESPA +31,58% no ano de 2019 e o nosso resultado foi 70,78%. Este resultado foi alcançado devido a vários fatores e principalmente após a reforma da previdência e das ações que o Governo e o Banco Central estão promovendo para o crescimento da economia, tanto os investidores quanto os empresários tem mais confiança em poder investir. 

       Esta carteira foi iniciada em 26/12/2018 com R$100.000 e nela temos 6 ações e 6 fundos imobiliários, aportaremos todo o rendimento de dividendos e JCP (Juros Capital Próprio) nas próprias ações ou fundos e um aporte adicional de R$ 2.000,00. Em Fevereiro aportamos mais R$20.000 de um dinheiro recebido de um Fundo de Investimentos.

      O principal objetivo desta carteira é demonstrar que podemos performar acima do índice Bovespa e no terceiro ano da Carteira termos os aportes defensivo.Sabemos que estamos exposto ao risco de perda da valorização dos ativos em caso de uma crise. Mas no momento estamos preparado para esta exposição e entendemos que os Fundos Imobiliários seja nossos aportes defensivo.
        Nosso segundo objetivo para FII que os dividendos recebidos consiga comprar uma cota por mês daqui a 2 anos e daqui 5 anos dobramos a posição inicial. Para ações que em 5 anos conseguimos ter um rendimento acima de R$ 3.000 reais mensais.

        Estamos aportando os R$2.000 reais na mesma proporção 75% Ações e 25% em FIIs complementando com os dividendos.

Esta carteira será publicada mensalmente para demonstrarmos nosso resultado.

Ativos da carteira (Não é uma recomendação).

Ações:
CAMIL
Banco do Estado do Espirito Santos
ITAUSA
JHSF Participações
Energias BR
Fleury
Engie Brasil


Fundos Imobiliários:
FLMA11 Square Faria Lima
BBPO11 BB Progressivo
MXRF11 Maxi Renda
OUJP11 OuroInvest JPP
GGRC11 GGR Covepi Renda Fundo investimento Imobiliário
XPML11 XP Malls

Um forte abraço,
Investidor Buy Holder

Carteira Dezembro 2019 (Principal)

Carteira Dezembro 2019 (Principal)

Bom dia pessoal, hoje 31 de Dezembro de 2019, nossa carteira recuperou bem e ganhou força frente o índice Ibovespa IBOV +31,58% após a aprovação da reforma da previdência os investidores e empresários tiveram mais confiança em nosso mercado e fechamos o ano com a performance de 40.51%.


Fiz alguns ajustes e reduzi um pouco a exposição na renda variável, mas mesmo com a redução da Selic para 4,5%, vou protegendo o patrimônio de forma gradativa nos próximos anos até conseguir equilibrar em 50/50 em valor liquido.

Os ativos que esperava uma performance melhor e mais resiliente no próximo ano tiveram uma valorização boa conforme o esperado e espero que continue na mesma tendência de valorização X Dividendos

No final do ano fizemos diversas subscrições em FIIs invertendo a estratégia do meio do ano que priorizamos a compra de Ações.
Conseguimos boas compras e bom rendimentos

Mantenho a posição com diversificação para proteger a maior carteira que temos.

Recapitular a carteira principal temos 60% em ações, 20% em fundos imobiliários, 10% em Tesouro Selic, 05% em renda fixa e 05% em CDB com liquidez diária.


Um forte abraço,
Investidor Buy and Holder