Gestão de Risco - Carteira Previdenciária
O que é gestão de riscos?
Identificar situações que afetam os negócios com uma previsão tecnológica,
financeira, e cronológica antes que elas aconteçam, otimizando o capital da
empresa. Gerenciamento de risco ou gestão de risco realiza-se com a adoção
de melhores práticas de infraestrutura, políticas e metodologias, permitindo
uma melhor gestão dos limites de risco aceitáveis,do capital, da precificação
e do gerenciamento da carteira.
O importante antes de realizar qualquer atividade é entender os riscos inerentes.
Na vida dos investimentos deve ser da mesma maneira que realizamos, quando
compramos um bem, estamos em algum projeto ou realizamos o nosso trabalho.
Em uma carteira previdenciária
- Análise por setor. - Ações Utilities “Elétrico, água” Telefonia, Tecnologia, Mineração, Varejo e etc)
- Análise por setor - FII - Lajes Corporativas, Logísticas, Shopping, Desenvolvimento, Recebíveis Imobiliários e etc.
- Quantidade ações
- Tipo de empresa ou FII (Ações Blue Chip, Small Caps e TurneAround ou Recuperação Judicial)
- Análise de balanço
- Análise de Mercado.
- Diversificar Quantidade de ações por setor
- Renda fixa
- Tesouro
Juros altos, câmbio, condição clima, política interna ou externa, guerra, pandemia.
Sabotagem, acidentes e etc.
A diversificação controlada e realizada com inteligência é mitigada pelo risco
gerando maior controle da sua carteira.
